| 1.お客様尊重 |
お客様の人格を尊重し、愛と信頼の精神に基づき、契約者平等の原則にしたがい、公明正大に営業活動を行います。常にお客様の立場に立ち、生命保険商品を販売するに際してはお客様一人一人のニーズに合わせたオーダーメイドによるコンサルティングセールスを、また、生命保険契約締結後においては、お客様の生涯にわたるコンサルティングフォローを実践します。あわせて、会社が定めた取扱方法に則り、常に厳正かつ適正な取扱を実施するとともに、金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため日々研鑚こ励みます。
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2.お客様データの
取扱 |
お客様のプライバシーを保護し、お客様データは業務遂行に必要な範囲内で収集し使用するとともに、適正な管理を行い、お客様の秘密を保持します。 |
| 3.適切な勧誘 |
お客様の業務や生活の平穏を害するような時間帯に訪問したり電話をするなど、お客様を逼迫したり困惑させません。お客様へ訪問や電話をする時間帯は、お客様との約束があるかまたは正当な理由がない限り、午前8暗から午後9時までとします。 |
| 4.適合性の原則 |
変額保険や変額年金などお客様がリスクを負っている商品を販売するにあたっては、お客様の投資目的、投資経験・知識および財産状況に照らして適当と認められる勧誘を行います。 |
| 5.説明義務 |
お客様に対し、生命保険商品、クーリングオフ制度、信用リスクおよび市場リスクなどの重要事項や商品特性など「ご契約のしおり」に記載された事項はもれなく説明し、的確かつ十分な情報を提供します。また、変換、払済保険や延長保険など契約内容を変更する際は、お客様のニーズを第一とし、変更に伴って失うこととなるお客様の権利やお客様にとって不利益となる事項も説明します。 |
| 6.誤認防止 |
生命保険商品を投資信託やその他の金融商品、あるいは第三者が提供した商品・サービスとの混同・誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。 |
7.募集資料の
取扱い |
募集資料は、会社の定める「募集資料作成ガイドライン」に従ったもののみを使用し、未登録の募集資料は使用しません。 |
| 8.面接・本人確認 |
保険契約者や被保険者の本人確認をするとともに、被保険者の同意は確実に得るものとします。また、保険契約者等からの申し出が本人の真意に基づくものであるかについても確認します。 |
| 9.第一次選択 |
生命保険募集人には第一次危険選択を行う職責があることを自覚し、会社の定める「取扱要領」に従い、保険契約者および被保険者に質問することなどにより、知り得た情報は正確に報告します。 |
| 10.適切な告知 |
お客様には、告知義務があること、また、この義務に違反したときは生命保険契約が解除されることを説明し、漏れなく正しい告知が得られるように努めます。お客様に対し告知妨害をしたり、不告知や不実告知を勧めたりしません。 |
11.保全の適切な
処理 |
お客様からの連絡や要望事項については、迅速かつ適切に処理することとし、放置・失念したりしません。 |
| 12.保険料の取扱 |
公金たる保険料と私金とは区別して取扱います。また、お客様に対し、保険料の割引、割戻し、立替その他特別利益の提供をしません。 |
| 13.支払い |
保険事故が発生した際、保険金や給付金の支払の可否や金額等について、お客様に誤解を与えるような発言はしません。 |
14.お客様との
適切な関係 |
お客様こ対し合理的な生命保険と質の高いサービスを提供することに専念し、お客様とは適正な関係を保ちます。また、お客様から寄せられている信頼や各取扱い保険会社の信用を利用するなどして、お客様の信頼や好意を裏切ることはしません。 |
| 15.投資信託 |
投資信託の販売こあたっては、お客様に対し誠実かつ公正にその業務を遂行するとともに、適合牲原則に則ったうえで自己責任原則が適用されるに十分な説明義務を尽くし、証券市場の健全性の確保および投資者保護の観点から投資勧誘を行います。 |
